Vạch trần thủ đoạn lừa đảo cho vay tiền online lãi suất thấp – Tin Công Nghệ

Đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên của các ngân hàng, cửa hàng công nghệ tài chính mời vay tiền online, sau đó đề xuất khách hàng chuyển 10% – 15% giá trị khoản vay.

Các đối tượng lừa đảo dùng thủ đoạn nào để cướp đoạt tiền?

Như VietnamNet đưa tin, đã có hàng loạt khách hàng sập bẫy các đối tượng lừa đảo cho vay tiền online lãi suất thấp. Thủ đoạn của các đối tượng này thay đổi nhanh chóng và để đối phó với những cơ quan chức năng, đồng thời khiến khách hàng không kịp trở tay.  

Chia sẻ về vấn đề này ông Trần Việt Vĩnh, CEO của Fiin Credit cho hay, thủ đoạn lừa đảo tinh vi này thường được những đối tượng thực hiện như gọi điện thoại tự xưng là chuyên viên của các ngân hàng, dịch vụ công nghệ tài chính mời vay tiền online. Sau đó, bọn chúng nhắn tin, gửi đường dẫn truy cập vào địa điểm website lạ. Website này thường được làm giả mạo theo thương hiệu với logo, hình ảnh, tên gọi, nhận diện… của các ngân hàng, công ty tài chính, công nghệ tài chính uy tín. Các đối tượng này dẫn dụ người có nhu cầu vay tải app hoặc đăng ký tài khoản, đăng ký khoản vay tại website giả mạo đó. Hạn mức vay được bọn chúng nâng cao từ vài chục triệu vnd đến cả tỷ đồng với lãi suất cực kỳ khuyến mãi và thủ tục vay đơn giản.

Sau khi người vay hoàn chỉnh các thủ tục đăng ký, các đối tượng lừa đảo này sẽ yêu cầu, giục giã người vay chuyển trước cho chúng một số tiền để xác nhận khoản vay hoặc chứng tỏ khả năng tài chính hay khả năng trả nợ của người vay… Số tiền yêu cầu chuyển trước này tùy thuộc đối tượng đưa ra, cũng đều có thể từ 10% – 15% giá trị khoản vay được duyệt. Chúng thông báo sau khi nhận được tiền chuyển trước để xác minh này, thì công ty (đối tượng lừa đảo) sẽ chuyển tiền giải ngân khoản vay cho người vay cho dù là toàn bộ cả số chi phí người vay đã chuyển để xác minh.

Để tạo niềm tin, đối tượng lừa đảo sẽ khiến giả các thông báo của ngân hàng, dịch vụ tài chính và gửi người muốn vay, gồm: Giấy Đăng ký kinh doanh, công báo kiểm duyệt khoản vay, hợp đồng cho vay… và  đòi hỏi người muốn vay chuyển tiền trước để xác minh…

“Điều đáng nói, tài khoản ngân hàng nhận tiền của chúng đều là tài khoản cá nhân, không phải tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp được niêm yết thông tin. Nếu người dân chuyển tiền cho chúng, sau đó chúng sẽ chặn liên lạc, chẳng thể liên hệ được, website không truy cập được tài khoản, và người dân bị lừa mất tiền đã chuyển. Nhiều khách hàng sau khi bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tiền rồi mới liên hệ với Fiin Credit, mới tá hỏa ra mình bị các đối tượng giả danh các công ty công nghệ tài chính để lừa đảo”, ông Trần Việt Vĩnh nói.

Các đối tượng lừa đảo mạo danh Fiin Credit.

Chia sẻ với VietnamNet về vấn đề này, đại diện Tima cho hay, các đối tượng lừa đảo đã giả mạo lấy tên Công ty TNHH Tài chính Tima JD Credit hay JD Credit, mạo xưng trung tâm cổ phần tập đoàn TIMA để tạo niềm tin cho khách hàng. Để dụ khách hàng sập bẫy, các đối tượng lừa đảo mang ra những lời mời gọi rất cuốn hút như vay tiền qua App với lãi suất 0,5% với khoản vay lớn từ 10 triệu đến 1 tỷ đồng. Người vay, chỉ cần tải app trên Android qua một đường link liên kết, đăng ký tài khoản. Cụ thể, khách hàng được chỉ dẫn tải app từ 1 đường link quảng cáo. Sau khi click vào đường link máy sẽ yêu cầu bạn tải xuống 1 tệp. Dù loại tệp này bị thiết bị android khuyến cáo “có thể gây độc hại cho thiết bị của bạn”, nhưng khách hàng vẫn mắc lừa.

Tuy nhiên, để chiếm đoạt tiền của người có nhu cầu vay các đối tượng lừa đảo đòi hỏi thanh toán trước 10% phí xác minh năng lực tài chính, bằng cách chuyển khoản vào một số tài khoản của kẻ lừa đảo.

Sau khi hoàn tất đăng ký, người có nhu cầu vay tiền sẽ thu được giấy tờ “PHÊ DUYỆT HỒ SƠ ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY”, có đóng dấu và ký tên dưới danh nghĩa của Công ty TNHH Tài chính Tima JD Credit. Với lý do cần chứng tỏ năng lực tài chính, kẻ lừa đảo đòi hỏi khách hàng chuyển khoản trước 10% giá trị khoản vay vào tài khoản: MBBank: 1111108121971 cho chủ tài khoản là HO THI HUYNH UYEN. Nội dung nhắn khi chuyển khoản là Họ tên + 4 số cuối CMND. Đương nhiên sau khi chuyển tiền “chứng minh năng lực tài chính”, khách hàng bị lừa mất khoản tiền 10% và không thu được khoản vay sau đó.

Trong cảnh “người cùng khổ” như Fiin Credit, Tima, ông Lê Minh Hải, Ceo Tienngay.vn cho hay, các đối tượng lừa đảo đã mạo danh TienNgay.vn để liên hệ với khách hàng tư vấn vay tiền. Bằng âm mưu tinh vi, các tổ chức/cá nhân này không những liên tục nhắn tin mời chào khách hàng, mà còn yêu cầu khách hàng chuyển khoản vào số tài khoản được cung cấp số tiền bằng 10% giá trị muốn vay, với nguyên do để chứng tỏ khả năng phải trả của khách hàng. Đây là hành vi lừa đảo trắng trợn, không những gây thất thoát tài sản của cá nhân khách hàng mà còn ảnh hưởng tới danh tiếng cũng giống chất lượng của TienNgay.vn.

Các đối tượng lừa đảo mạo xưng Tienngay.vn

Khách hàng cảnh giác trước những âm mưu lừa đảo mới

Các dịch vụ công nghệ tài chính cho rằng, để tránh bị các đối tượng xấu lừa đảo khách hàng phải thận trọng và tìm hiểu kỹ về công ty. Đại diện Fiin Credit, TienNgay.vn, Tima khẳng định, họ không thu bất kể loại phí nào trước lúc giải ngân. Phí bảo hiểm khoản vay qua các công ty này được trừ trực tiếp vào số chi phí giải ngân mà không thu thêm bên phía ngoài khoản vay.  Khi hồ sơ được duyệt thành công, hai bên ký thỏa thuận và đồng thuận về các điều khoản vay mà không dựa theo điều kiện phải nộp các khoản phí.

Đại diện Tima cho biết, các thủ đoạn lừa đảo trên không như vấn nạn lừa đảo lấy tài khoản Internet banking và OTP, để ăn cắp tiền khách hàng ngân hàng đã kéo dài rất lâu năm nay. Tuy nhiên, hiện tượng lừa đảo đòi hỏi khách hàng phải chuyển tiền trước để được vay của các trung tâm tài chính cũng luôn phải các bộ phận chức năng có giải pháp giải quyết để tạo nên môi trường tín dụng sáng tỏ cho người dân yếu thế, dễ tổn thương. Khi các hiện tượng lừa đảo trên bị bóc trần, người dân sẽ củng cố thêm kiến thức để né bị sập bẫy các đối tượng xấu.

Chia sẻ về vấn đề này, theo ông Trần Việt Vĩnh, việc khuyến nghị người dân nâng lên cảnh giác trên các phương tiện truyền thông là bài toán hiệu quả. Bên cạnh đó, các bộ phận chức năng cũng sớm điều tra xử lý các đối tượng để né tình trạng gây nên những không ổn định cho xã hội khi bước vào nền kinh tế số và xã hội số.

Mời bạn đọc đón xem:

Kỳ 3: Lừa đảo vay tiền online tấn công khách hàng doanh nghiệp

Thái Khang

Kỳ 1:

ngân hàng, công ty công nghệ tài chính, vay tiền online, vay online, lừa đảo, P2P,

Nội dung Vạch trần thủ đoạn lừa đảo cho vay tiền online lãi suất thấp – Tin Công Nghệ được tổng hợp sưu tầm biên tập bởi: napmucmayintannoi.com. Mọi ý kiến vui lòng gửi Liên Hệ cho napmucmayintannoi.com để điều chỉnh. napmucmayintannoi.com tks.